Cash application
Også kaldet betalingsmatchning, indbetalingsafstemning, automatisk matchning
Cash application er arbejdet med at matche en indbetaling til den rigtige faktura og lukke den — automatisk, hvis referencen er i orden.
- Matcher
- Indbetaling mod faktura
- Fejler ved
- Manglende eller forkert reference
- Effekt
- Færre rykkere på betalte fakturaer
I praksis
Der kommer et beløb ind på kontoen. Spørgsmålet er, hvilken faktura det hører til. Er der en entydig reference, kan matchningen ske automatisk, og fakturaen lukkes samme dag. Er der ikke, ender posten i en bunke, nogen skal kigge på i hånden.
Den bunke er dyrere, end den ser ud. Så længe en betalt faktura står som åben, tæller den med i det udestående, den trækker DSO op, og i værste fald sender rykkerkørslen et brev til en kunde, der har betalt.
Det er derfor betalingsreferencen ikke er en formalitet. Den er det, der afgør, om en indbetaling koster nul minutter eller ti.
Det bliver ofte gjort forkert
- Delbetalinger matches til den forkerte faktura. Betaler kunden lidt af flere regninger, forsvinder overblikket, og saldoen stemmer ikke længere med bilagene.
- Uidentificerede indbetalinger bliver liggende. En post, ingen har taget stilling til, er både en åben faktura og en uafklaret bankpost på én gang.